先进制造业背后的金融“合伙人”，融资租赁助力“中小企业能办大事”|全球关注

2023-06-30 21:03:00 21经济网

南方财经全媒体记者梁施婷广州报道

在广州市黄埔区，融资租赁正帮助中小企业办大事。

(资料图片仅供参考)

“今年我们接触的许多客户，都提出了设备更新和扩产需求，快速增加产能应对市场竞争”，科学城（广州）融资租赁有限公司（以下简称“科学城租赁”）市场部总监黄铭观察到，尤其是先进制造业中的中小企业，对资金需求较为旺盛。

一家中国电子材料行业50强的企业因为订单量飞速增长，急需采购3.0米阴极辊生产装备，由于设备订货周期长，越快周转资金、越快订货越好。科学城租赁及时为该企业开辟了一条新的融资渠道，快速“输血”响应了市场的需求。

今年以来，广东围绕“制造业当家”的主线，大力推动企业增资扩产，然而资金难题让大量的中小企业心有余而力不足。融资租赁则发挥着小资金撬动制造业大市场的作用，既能够灵活匹配企业需求，进行个性化方案定制，释放了企业前期投入资金，更能有效帮助企业扩张资产规模，实现品牌规模效应，提升产融结合水平。

作为广州实体经济主战场，目前黄埔区已形成以汽车、新型显示、绿色能源、新材料、美妆大健康为代表的5大千亿级产业集群。锚定中小企业创新主体作用，黄埔区、广州开发区通过金融赋能全面激发中小企业创新创业创造活力。

金融赋能，小马也能拉动大车

有金属材料加工龙头企业计划今年增购高端数控机床，以提高公司生产效率，减少原材料损耗；有光伏企业希望能帮助购买电站设备，未来通过共享光伏发电收益模式还款，从而提高商业模式的效率；还有航运企业要研发电动船舶，因为初始成本较高，商业化落地难，先行借助金融“外援”力量实现绿色低碳转型……

今年以来，科学城租赁服务通过直接租赁帮助了多家有技改需求的企业。

在直接租赁模式下，科学城租赁根据企业的需求购买设备租赁给对方，待租赁期满后移交设备所有权。一方面，企业可最快速度完成生产设备更新和升级换代，另一方面，科学城租赁则以利用金融杠杆，获得长期的租金回报和价值可观的资产，与企业实现发展共赢。

（图片由受访者提供）

一直以来，银行中小企业信贷业务机构融资门槛较高，亟需其他金融力量进行有效的市场补充。与传统银行贷款相比，融资租赁业务集“融资”与“融物”于一体，具有融资期限长、还款方式灵活、资产结构优化等特点，是支持实体经济发展的金融“后盾”。

根据今年6月中国银行业协会发布的《中国金融租赁行业发展报告（2022）》（以下简称《报告》），截至2022年末，中小微企业租赁资产余额为18568.43亿元，同比增长35.89%。

“推动金融租赁公司转型发展”成为银保监会2022年印发的“金租12号文”第一项内容，这也被视为金融租赁业“回归租赁本源，全力服务实体经济”的标志。

各地正不断提升服务实体经济质效，针对不同行业、不同生命周期、不同投资规模的企业提供更加精细化的融资租赁服务，实现专业化、特色化、差异化发展。

当前，广州市布局了“产业第一，制造业立市”重大战略部署，黄埔区、广州开发区集聚中小企业超4万家，高新技术企业超2500家，国家级专精特新“小巨人”企业61家，国家级“单项冠军”18家。

立足黄埔区、广州开发区，作为科学城（广州）投资集团有限公司金融板块的重要一员，科学城租赁从2017年展业至今，就把目光锁定在以制造业为核心的中小民营企业上，是粤港澳大湾区少有的专注中小企业服务的融资租赁企业。

截至目前，在科学城租赁服务的200多家民营实体企业中，有近100家为“专精特新”“小巨人”企业，并有百余家企业为拟上市企业。

五年来，科学城租赁共提供超过600笔融资租赁服务，累计投放金额近200亿元。其中，广州开发区项目累计投放超200笔，累计投放金额近80亿元，粤港澳大湾区项目占比超90%，实现金融与产业的相互推进、协同发展。

融资租赁服务专业化、特色化、差异化

从传统制造到“专精特新”，从支柱产业到新兴产业，科学城租赁不断以实际行动助力“中小企业能办大事”。

“近年来，我们所处的行业发展迅速，得益于与科学城租赁的合作，公司有效解决了生产设备需求，近三年内实现营收年化增长33.15%，累计增长15.26%，在提质增效中进一步实现高质量发展。”一家以生产密封胶和涂料为主的高新技术企业负责人如是说。

融资租赁的一大优势在于高效率的审批流程和多样化的授信方案。2020年，该企业急需资金进行产能扩张，科学城租赁为其量身定制了“回租+直租+专利双许可”综合授信方案。

个性化的融资方案，充分运用了企业生产设备，展现了企业生产特点，不仅满足了企业对于流动资金和生产设备更新换代的需求，还为企业盘活了无形资产，最终运用中长期的租赁期限弥补银行给予的短期流贷所形成的资金缺口。

这个项目从方案设计到最终落地，科学城租赁仅用时10个工作日便为企业带去了第一笔资金支持。

目前，金融租赁公司稳步推进转型创新，不仅中小企业租赁资产余额快速增长，而且绿色经济、先进制造业、战略性新兴产业等实体经济领域的支持力度也在增强。截至去年末，金融租赁业支持先进制造业相关业务同比增长40.11%。

2022年，科学城租赁紧跟蓝色产业发展方向，积极探索海洋工程、海洋船舶等“蓝色”融资租赁项目，成功落地首个船舶直租项目，交付了国内首座海事登记勘探平台“科学城号”。

船舶行业属于资金密集型产业，对于所属企业，必定需要大量资金的支持。相比于银行船舶抵押贷款的形式，融资租赁直接购入船舶器械一定条件下帮助企业减少了投资额，并且融资租赁租金支付方式更加灵活，可以根据行业淡旺季特点调整租金支付方式。

这推动了我国企业自主研发的海上勘探平台的生产制造，打破了国外长时间的技术垄断，满足我国当前复杂海洋环境的海床地质勘探作业需求，加快促进粤港澳大湾区海洋经济高质量协同发展。

未来，科学城集团将把发展的着力点放在实体经济上，围绕“产业第一、制造业立市”战略，通过创业风投、融资租赁、绿色担保等业务，持续增强对中小企业支持力度，更多满足中小初创企业的发展需求，助力支撑经济高质量发展的现代金融服务体系建设，让广大中小企业办成事、办大事。

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